Оспорить отказ банка работать с компанией стало быстрее и проще.


Внесены поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов. Изменения касаются клиентов кредитных организаций, профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, МФО и других организаций.

Так, если банк отказал вашей организации в перечислении денег или открытии счета, отказ можно обжаловать.

Речь идет об отказе по таким причинам, как: - клиент не представил нужные документы (если ему нужно совершить операцию); - есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или открыть счет, вклад).

Жалобу следует направлять сначала в банк, а при отказе – в Межведомственную комиссию при Банке России. Указанные организации должны будут рассмотреть документы, сведения и сообщить клиенту, отпали ли основания для отказа не позднее 10 и 20 рабочих дней с даты их представления соответственно. Также клиент вправе обратиться с исковым заявлением в суд.

В любом случае процедура обжалования упростилась, так как теперь банки обязаны указывать причину отказа. Для сравнения, ранее закон прямо запрещал им раскрывать клиентам такую информацию, что значительно затрудняло даже судебное оспаривание действий кредитных организаций.

Кроме того, законодательно урегулирован механизм исключения из черного списка неблагонадежных лиц. Банк и межведомственная комиссия ЦБ теперь обязаны сообщить в Росфинмониторинг о том, что они решили спор в пользу клиента.

Изменения вступили в силу с 30.03.2018 г. Основание: Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ.


Представительство в Арбитражном суде          Представительство в суде общей юрисдикции


 
Услуги по регистрации юридических лиц     Представительство интересов в суде    Правовое сопровождение сделок и договоров    Защита гражданских прав в суде


Яндекс цитирования
Copyright © 2011 CorrectLine.ru
Все права защищены


Создание и продвижение сайтов     Полезная информация     Карта сайта